В условиях трансформации разных отраслей экономики в Казахстане факторинг становится перспективным инструментом взаимодействия банков с бизнесом разного масштаба. В эксклюзивном интервью директор по развитию резидента Astana Hub компании Boost2Bank (B2B) Станислав Ральф делится, какие цифровые тренды наиболее популярны в казахстанских банках и каких результатов может достигнуть финсектор уже сегодня благодаря автоматизации факторинга.

Почему банки стремятся внедрить факторинг как новый финансовый инструмент?

Факторинг — это востребованный на рынке продукт, который позволяет банкам лучше соответствовать задачам клиентов из корпоративного сегмента, среднего, малого и микробизнеса и значительно повышать свою доходность. Сегодня это направление начинает набирать обороты в Казахстане — самое время качать растущий рынок. Качество заёмщиков в факторинге зачастую высокое, и при этом все процессы ведутся в рамках банка, без дополнительной регуляторики.

Однако IT-инфраструктура для автоматизации факторинговых процессов не так сильно развита в стране (по сравнению с другими направлениями бизнеса). А мы готовы делиться с банками накопленным многолетним опытом успешных внедрений профильных цифровых систем и соответствующей методологией. 

Благодаря автоматизации наш заказчик, крупный банк, вошёл в топ‑5 по объёму факторингового портфеля ($197 млн) и увеличил число своих клиентов по факторингу в 4 раза — всего за 2 года. Все инвестиции в цифровизацию окупились за 9 месяцев, и это пример комплексной работы и бизнеса, и технологий.

Какие системы автоматизации факторинга сегодня есть на казахстанском рынке?

Факторинг только начинает набирать популярность в стране, и достигнуть успеха в этом направлении без автоматизации почти невозможно. Даже для небольшого числа клиентов нужно рассчитывать тысячи поставок и управлять их обслуживанием.

Решение B2B Факторинг объединяет наработки десятков наших партнёров и заказчиков в части построения эффективных бизнес-процессов. Это не просто “коробка”, а полноценная проверенная цифровая платформа для запуска и управления всем циклом факторинговых операций, а также взаимодействия с контрагентами. На ней представлены возможности учётного модуля, скоринга, системы сбора задолженности, CRM, личного кабинета клиента и внутреннего контура аналитики.

Наше приложение не только автоматизирует все факторинговые процессы согласно успешной методологии, но и открыто к любым изменениям. Их можно вносить силами банка, а не вендора за счёт разработки на гибкой платформе B2B Platform.

Станислав Ральф,
директор по развитию Boost2Bank

Какие ещё тренды в автоматизации наиболее актуальны для банков Казахстана?

Автоматизация — не тренд, а необходимость. Банкам важно быстро адаптироваться под изменения рынка: запускать новые продукты, гибко менять бизнес-процессы, тестировать идеи — и всё это делать с минимальной нагрузкой на IT-подразделения в условиях сжатых сроков, растущего регулирования и конкуренции за кадры. 

Именно в связи с этим банки и финтех-компании переходят к платформенному мышлению, и на рынке растёт интерес к low-code платформам. Они позволяют оперативно изменять IT-системы внутри банка с помощью junior-разработчиков и не ждать релизов от зарубежных вендоров, ведь сегодня, если решение внедряется дольше 1 года, оно уже считается устаревшим. 

Безусловно трендом является внедрение искусственного интеллекта в банковские бизнес-процессы: во взыскание, риск-менеджмент, обслуживание клиентов и другие. Банки хотят проверить результативность AI в работе, и платформенные решения — наиболее быстрый способ показать эффективность AI-агентов в бизнесе.

Что означает переход банков к платформенному мышлению? 

Суть платформенного подхода заключается в следующем — единая платформа позволяет автоматизировать разные направления банковского бизнеса в одном месте и существенно снизить расходы. Уменьшение костов происходит благодаря созданию единого центра IT-экспертизы, а не под каждый отдел, и единой архитектуры. Кратно сокращаются как издержки на системный анализ, так и ошибки на уровне интеграций за счёт гомогенности систем.

Кроме того, low-code платформы имеют низкий порог входа в разработку, что позволяет быстро масштабировать ресурсы в IT и разработка реализуется в метафоре, понятной бизнесу. Гибкость и интуитивно понятный интерфейс позволяют бизнес-пользователям запускать системы самой разной сложности. От кредитных конвейеров до мобильных приложений для выездных коллекторов — в одном месте. Платформа B2B Platform говорит на языке бизнеса, имеет множество различных отраслевых приложений, что помогает банкам ускорять Time-to-Market.

Почему банки Казахстана выбирают разработку именно на B2B Platform?

Мы наследуем технологии с многолетним опытом внедрений на рынках стран СНГ, учитываем в функциональных решениях специфику казахстанского рынка: от законодательных требований до реалий команд в банках. Знакомство с работой на платформе B2B Platform занимает около 1 месяца, и далее внутренняя команда банка готова к самостоятельной low-code разработке. Такой подход позволяет бизнесу развивать платформенное мышление — самостоятельно улучшать свою цифровую инфраструктуру, обеспечивать быструю адаптацию разных бизнес-процессов под задачи рынка в едином пространстве без зависимости от вендоров. 

В нашей команде работают также бизнес-консультанты, которые помогают топовым банкам стран СНГ реализовывать и развивать стратегии роста эффективности и маржинальности бизнеса. Поэтому мы готовы быть консультационно-технологическим партнёром для банков Казахстана при построении как факторинга, так и других банковских бизнес-процессов с нуля.

Узнайте больше про автоматизацию факторинга и Boost2Bank на сайте.

  • 17 июля 2025 г.